防范非法金融，守住钱袋子

湖南日报全(quán)媒体记者 黄利飞 “轻松(qīngsōng)赚10万”“3天翻倍”……这些“稳赚不赔”的字眼是否很(hěn)让人怦然心动？别高兴太早，当心落入非法金融活动陷阱。 6月是防范非法金融活动宣传月，全省各界协作联动，打响“守住钱袋子•护(hù)好幸福(xìngfú)家”保卫战。 永兴农商(nóngshāng)银行开展防非金融知识宣传 非法金融活动(huódòng)形式日益多样化 “只需花钱(qián)抢单参与‘集星游戏’，7天后(tiānhòu)就能拿回本金和收益！”小刘被朋友安利了一款APP，该平台号称投资美容项目，7天后即可获得收益。刚开始(kāishǐ)小刘提现顺利，可一个月后APP突然无法正常使用，这时他才知道，老板(lǎobǎn)早已卷钱跑路。 这是一场名为美容投资、实为(shíwèi)非法集资骗局。 张先生想买车，但资金紧张。某中介声称可为其办理公积金信用贷，还发来了银行的贷款审批截图和数位“客户(kèhù)”的好评信息。但在提交征信报告(bàogào)后，对方以“征信瑕疵”为由，要求张先生支付高额费用(fèiyòng)并承诺为其进行“包装”。最终张先生被骗，支付的费用无法(wúfǎ)追回。 这是一场假冒“银行助贷”的骗局(piànjú)。 攸县农商银行开展防非金融知识宣传(xuānchuán) 就在我们身边，刘大爷遭遇过“代理(dàilǐ)退保”骗局，孙先生加入一个炒股群后遇到了“非法荐(jiàn)股”骗局……省委金融办风险防控(fángkòng)一处相关负责人介绍，近年来，非法金融活动形式(xíngshì)日益多样化，手段不断(bùduàn)翻新，不法分子常以高额回报、快速获利为诱饵，吸引公众参与非法集资、网络诈骗、金融传销等活动。 “面对花样翻新的(de)非法金融活动，我们唯有擦亮双眼，才能守护好自己的血汗钱(xuèhànqián)，共同维护健康(jiànkāng)稳定的金融环境。” 湖南金融监管局相关处室负责人说。 据了解，今年以来，省委(shěngwěi)金融(jīnróng)办、省委宣传部、省司法厅、湖南金融监管局(jiānguǎnjú)等部门加强协同联动，积极(jījí)做好全省防非宣传教育工作。省委金融办常态化开展防非进校园、进社区等“七进”活动，还首创网络主播防非公益宣传联盟(liánméng)，以“流量思维”赋能防非宣传等，筹划6月防非宣传月活动，组织全省各地区各部门积极开展防非短视频(shìpín)大赛、知识答题赛等系列活动。湖南金融监管局密切配合，有力组织辖(xiá)内各金融机构开展防非宣传教育。 建设银行湖南省分行到社区开展(kāizhǎn)防非宣传 善用科技手段有效识别和防范(fángfàn) 一位老人执意汇款“帮人买家具”，银行员工从模糊(móhú)的借款信息和手机微信里的“扶贫”字眼中察觉危险。近日，工商银行(gōngshāngyínháng)湘潭板塘支行(zhīxíng)成功拦截一起针对老年人的诈骗案件，避免了老人积蓄被骗。 湖南金融监管局相关处室负责人认为，防范非法(fēifǎ)金融活动，金融机构需发挥(fāhuī)“前哨(qiánshào)”作用，银行员工“多看一眼”“多问一句”和“多想一步”，说不定就能(néng)及时发现风险苗头，采取防范措施，守住群众血汗钱。 交通银行湖南省分行积极参与2025年(nián)防范非法金融活动(huódòng)宣传月活动 数字化时代，利用科技手段防范非法金融(jīnróng)活动不可或缺。 清华大学国家金融研究院(yánjiūyuàn)院长田轩说，构建智能监测系统，实时分析资金流向和交易行为，及时发现异常(fāxiànyìcháng)交易行为，同步建立风险预警模型，做到“早识别(shíbié)、早预警、早发现、早处置”。 2023年底正式运行的省地方(dìfāng)金融风险监测(jiāncè)预警平台，通过综合(zōnghé)举报受理系统、舆情广告监测系统等7个子系统，实现对(duì)地方金融组织、非法金融活动及重点企业涉金融风险等的监测预警，建立起了举报受理、数据分析、研判定级、预警提醒、联动处置的全链条地方金融风险防控体系(tǐxì)。 中信银行长沙分行携手美团共筑金融(jīnróng)安全防线 如果不幸遭遇(bùxìngzāoyù)非法金融活动，该怎么办？ 湖南湘军麓和律师事务所执行主任李斌全建议，应第一时间(shíjiān)报警(bàojǐng)并保存相关证据，积极配合警方调查；寻求(xúnqiú)专业法律援助，通过法律途径追讨损失；公众也应加强学习，了解非法金融活动的常见手法和特征，提升防范意识和识别能力(nénglì)。 多方协力共创良好生态(shēngtài) “金融(jīnróng)诈骗花样多，今天我们和您说。天上不会掉馅饼，一夜暴富不可信。养老投资要留心(liúxīn)，非法集资(jízī)坑本金。”近日，一段由株洲农商银行工大支行、泰山路派出所、文家冲社区联合自编自演的(de)防非反诈快板视频，在株洲各公共平台广泛传播。 放眼全省，各金融机构(jīnróngjīgòu)宣教形式和活动丰富多彩。湖南建行为老年群体客户定向发送43万条防非风险提示短信；湖南交行开展“普及金融知识(zhīshí)万里行”活动；中信银行长沙分行营业部提倡(tíchàng)骑手以“送餐+送知识”的模式，让金融安全提示随餐(suícān)入户…… 工商银行湖南省分行向老年群众讲解“扶贫”幌子(huǎngzi)下的骗局 非法金融活动是一个危害群众利益、关乎稳定(wěndìng)大局的社会问题，防非需要(xūyào)社会各界共同努力、广泛参与。 省委金融办风险(fēngxiǎn)防控一处相关负责人介绍，为强化监测预警，我省打造“金融+公安”合力，实现了与省公安厅、市县公安局、基层派出所无缝对接，建立了两部门综合台账管理(guǎnlǐ)(guǎnlǐ)库，对风险主体统一管理；逐步健全涉非风险处置(chǔzhì)“全链条”、行政执法与刑事(xíngshì)司法“双协同”、数据系统力量“三融合”。 省委金融(jīnróng)办还联合(liánhé)省委网信办、省公安厅等单位的11个党支部，建立了防范非法金融活动党建协作机制，推动非法金融活动联防联控。 其他各(gè)相关单位机构紧密协同。如省委金融办、湖南(húnán)金融监管局、人民银行湖南省分行、省公安厅等，推动建立防范非法金融活动可疑资金监测预警机制，对非法金融活动精准(jīngzhǔn)识别、提前预警。